非法集资犯罪农业合作社形式迷惑性强【推荐】湖北锥

非法集资犯罪农业合作社形式迷惑性强

2015年1月至11月，山东省东平县检察院共办理以农业合作社形式向农民非法集资案8件10人，累计受害群众达1650余人，涉案金额3000余万元。该院深入调研分析发现，此类犯罪具有以下显著特点:

犯罪手段迷惑性强，群众极易上当受骗。此类案件全部以汇康汇鑫汇通等为名称的农业合作社形式出现，经工商部门注册批准，仿照农信社的组织架构和业务样式，在农村设立业务代办点，发展农信社信贷员为代办员。从外部标示、办公设备到存款流程、存单存折等方面一应照搬。群众难以辨别区分，加之他们许诺将给予高于信用社30%左右的存款利息，在巨大的利益诱惑下，许多人上钩。

主犯多为跨省作案，办案难度较大。该类形式犯罪活动多源于河北等地，后来向周边省份逐渐扩散。从该院办理的案件情况看，主犯多为河北邯郸、邢台等地农民。2013年初春他们来到东平县等地，多选择地域偏远、消息闭塞的农村从事犯罪活动，案发后携赃款潜逃，追捕追赃难度大。截至目前，该院已批捕河北籍主犯2人，追捕2人，仍有3人在逃。

受害主体均为农民，严重危害民生。此类案件以东平县本地村民为犯罪对象，受害人全部为当地农民，共涉及该县境内9个乡镇，20多个行政村，1650余名农民，被骗取1万元至5万余元不等的资金，人均涉案金额近2万元，多年积蓄被骗取一空，给受害群众生活带来严重影响。

易引发群体性事件。由于此类农业合作社以合法的形式从事犯罪活动，农民认为他们的集资行为合法，案发后，在没有其他索赔渠道的情况下，往往归咎于政府监管不力，聚集到当地乡镇政府，工商、公安等部门缠访闹访，寻求救济，甚至采取堵塞交通等方式，向党委政府施加压力。如果处置不当，极易引发群体性事件，影响基层社会和谐稳定。

为有效惩防此类犯罪，该院建议:加强舆论宣传，通过广播、电视、报刊等新闻媒体宣传典型案例，揭露犯罪惯用手段，提高识假防骗能力，增强农民风险防范意识;强化政府监管，完善规范农业合作社互助范围、互助金额等制度，加强公安、工商等部门的联合执法，进一步强化对农业合作社日常经营活动的监管，切实净化农业合作社经营环境;依法惩治犯罪，健全行政执法与刑事司法衔接机制，建立举报奖励制度，发现一起，打击一起，切实提高犯罪成本，增强法律威慑力;加大追赃力度，调查掌握赃款去向和犯罪嫌疑人资金状况，及时采取查封、冻结等措施，严格追缴，物归原主，尽最大可能降低受害人经济损失;做好群众工作，联合有关部门多做受害群众的思想工作，避免发生聚集上访事件，尽量把群众稳控在村镇，维护基层和谐稳定。